台灣50

一、介紹
台灣50是台灣第一個指數股票型基金,亦即ETF,是由寶來證劵所發行,其全名為「寶來台灣卓越50基金」(TTT,股票代號0050)

先了解一下ETF是什麼?

ETF其英文原文為Exchange Traded Funds,中文稱為「指數股票型證券投資信託基金」,簡稱為「指數股票型基金」,即為將指數予以證券化,由於指數係衡量市場漲跌趨勢之指標,因此所謂指數證券化,係指投資人不以傳統方式直接進行一籃子股票之投資,而是透過持有表彰指數標的股票權益的受益憑證來間接投資,亦稱被動基金。

所以簡單來說台灣50,就是選取台灣股市中市值前50大的股票,含蓋了電子、金融、傳產、通訊、塑化、運輸等不同產業,透過相關公式計算出指數在公開市場進行交易,雖然它只有50檔成分股,但50檔股票總市值卻佔了台灣股市近七成,和大盤加權指數的連動關係係數高達0.989。

其中要注意的事,ETF的成分股並非永久不變的,而是證交所每季都會由獨立的委員會進行審核,並於一、四、七、十月的第三個星期五的次一交易日執行調整,以貼近市場。 相關資料可以上證交所的網站中找到。

*台灣50 成分股:台灣證劵交易所-臺灣50指數成分股票

*成分股資訊如未更新,請參考TSEC Taiwan 50 Index 網站。


二、交易

目前有兩種方式:

1.利用股票交易方式:買賣方式與股票相同,其中,ETF證交稅為證交稅為0.1% (低於一般股票的0.3%),券商手續費0.1425%。

2.以基金方式交易:目前有Family跟台X提供此服務 (避免廣告嫌疑…),費用依銀行收取,但贖回時要須另付證交稅跟手續費還有基金的保管費。

題外話:
就上述兩種方式,良心建議,如果已有證劵戶的自己下單買,沒有證劵戶的去開戶吧! 但若想定期定額選擇銀行應該是比較方便的。


三、配息

<基本觀念>
寶來台灣五十卓越基金(TTT,0050):俗稱台灣50,是投資人可以自由買賣的標的。
台灣五十指數:係由證交所編制,是台灣50所追蹤標的。

寶來台灣五十卓越基金(TTT,0050)的收益分配評價日目前是每年9月30日,當0050之累積報率大於標的指數累積報酬率達5%以上,該年即會配息,否則會累積至下一年度進行分配。

至2003年6月成立以來,已連續四年配息四次,配息如下:

年度

每單位配息金額(元)

除息日股價

配息率

2005

1.85

45.3

4.1%

2006

4

53.6

7.5%

2007

2.5

67.7

3.7%

2008

2

32.34

6.2%

在這邊需注意的是,配息的多寡跟基金本身表現好壞是不相干,因為寶來台灣五十基金只是單純地買進台灣五十指數包含的成分股,配息多寡就跟這五十檔股票相關,並不是基金本身能決定的,這就是該基金稱為「被動基金」的一個原因。

 

資料來源:http://wasikate.blogspot.com/2009/02/50.html

 

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