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目前分類:股票知識 (23)

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資料來源 :(CMoney )  http://www.cmoney.tw/learn/course/passiveinvestment/topic/1643

 

台股2008年金融海嘯大回顧,你還記得那年發生什麼事嗎?

 

因為人性 所以大多數人容易買高賣低

我們就來以大家熟悉的 金融海嘯 為例

 

  

第1波海嘯(2007.3~2008.3)

全美第五大投資銀行貝爾斯登(Bear Stearns)面臨破產

 

這是當時的 大盤走勢圖

雖然 前一年 發生了第1波金融海嘯

次級房貸 的問題開始發生

美國第5大投資銀行 貝爾斯登宣布旗下兩檔次貸基金倒閉  虧損15美元

最後  以每股2美元 被摩根大通收購

世界各地只要有關  次貸的銀行或金融機構  都受到波及  損失慘重

台股也從9千多點跌到7千多點

 

但是 在台灣   當時 馬總統剛以壓倒性的比數當選

台灣人民對未來充滿信心

即使上次的高點9859  上上次的高點9807  兩次挑戰萬點都失敗

「但這次一定沒問題的!」

你甚至還可以在新聞上看到   "上看2萬點"  這種口號

誰也沒想到  這是惡夢的起點...

 

 

 

第2波海嘯(2008.7~9)

二房危機,讓負債高達五兆美元的 美國前兩大房貸公司

房地美、房利美被接管

第2波海嘯  正式開始!

 

從520之後  台股就好像吃了瀉藥  一路狂跌

短短2個月不到  就從9309點一直跌到6708點

 

 

第1波海嘯的次貸危機  繼續延燒

美國最大的2家 房利美和房地美  股價一夜之間重挫9成  股價剩不到1美元

最後美國政府接管

 

報紙的頭版  「台股市值蒸發5兆!」「股民慘!平均每人損失30萬!

一些什麼失業率上升、物價飆漲的壞消息開始出來了

不管是買股票還是買基金的人

賠了 20、30%以上的人多的是

 

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資料來源: CMoney http://www.cmoney.tw/notes/note-detail.aspx?nid=6496

 

回顧台股歷史以來的6次重大金融危機!

對於新手而言,常常會犯一個錯,就是只看短期的變化,

就認定某種投資方法很有效,但是這樣的策略,往往躲不過每次的危機!

 

因此今天和大家來談談台股歷史中,六次重要的金融危機:

 

1.證交稅實施    2.中共試射飛彈  3.亞洲金融風暴

4.網路泡沫化    5.SARS疫情       6.次級房貸

 

(本文中的高低點皆採用當日之收盤價)

 

1. 證交稅實施(民國79年)

民國74-79年間,台灣經濟大好,新鮮人出社會平均十個工作機會!

新公司紛紛設立,大眾所得增加,但投資管道不多,

資金大多都流到股票市場和房地產市場。

 

幾年間,股市漲20倍(600點→12000點),台北市房價也漲了350%!

此番榮景,讓許多當時的台灣人只要有錢就買股票,

許多上班族紛紛辭職,改當全職『股手』!

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原來有這麼好用的東西ㄛ

不用盯盤,設好預設質,價格到了,就會自動停損。

正好可以克服人性的弱點,免得到時候跌了又砍不下去。

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甚麼是ROE 

ROE(Return on Equity)就是股東權益報酬率

ROE的計算方式:

ROE股東權益報酬率:稅後純益(=稅後淨利) / 股東權益(=淨值)

 

稅後純益:就是企業繳完稅以後賺了多少錢

股東權益:公司資產扣掉債務後,股東可以均分多少,也就是公司的淨值

所以ROE高,就表示股東的權益報酬越高

 

ROE能做甚麼? 

ROE為依據----就能找出長期投資的指標性公司

可以了解一間公司長期報酬是否穩健

 

ROE哪裡找 ? 

一般都會推薦【公開資訊觀測站】來查詢,

可是我小散戶我個人覺得它真得很官方,看起來很複雜。

 

我喜歡簡單清楚,最好還整理清楚的。

所以我推薦2個我個人覺得好用的: 網龍大富翁  和  TWStock

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股票殖利率=每股現金股利/你所買進股票的每股市價


花一股64元買進台塑股票,該公司配給你每股4元的現金股利,殖利率 =6.25%(4/64)。

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基金A、B、C股差異,代表的是基金手續費的收法


A股基金(Class A shares):
投資人在認購基金時,需先繳交申購手續費。
A2(不配息), AT(月配息), A3(非美元計價)

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台灣50

一、介紹
台灣50是台灣第一個指數股票型基金,亦即ETF,是由寶來證劵所發行,其全名為「寶來台灣卓越50基金」(TTT,股票代號0050)

先了解一下ETF是什麼?

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景氣對策信號 哪裡查:  http://index.cepd.gov.tw/

目前(2010年1月)的景氣對策信號: 黃紅燈

如下圖:

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景氣對策信號

景氣對策信號亦稱「景氣燈號」,係以類似交通號誌方式的5種不同信號燈代表景氣狀況的一種指標,目前由貨幣總計數M1B變動率等9項指標構成。

每月依各構成項目之年變動率變化,與其檢查值做比較後,視其落於何種燈號區間給予分數及燈號,並予以加總後即為綜合判斷分數及對應之景氣對策信號。景氣對策信號各燈號之解讀意義如下:

若對策信號亮出「綠燈」,表示當前景氣穩定、「紅燈」表示景氣熱絡、「藍燈」表示景氣低迷,至於「黃紅燈」及「黃藍燈」二者均為注意性燈號,宜密切觀察後續景氣是否轉向。

目前景氣對策信號各構成項目及檢查值如下:

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【融資】


一. 購買融資獲利的方法是等待股價上漲再行賣出 這是設定在你沒有要當天獲利了結 只是當天買 隔一天或一天以上才要(融資)賣出


二. 如果 [融資] 要當天賣出 就不叫 [融資] 賣出 叫 [融券] 賣出 也就是 [當沖]


三. 買進 [融資] 跟買進 [現股] 不一樣的是 有5 成到 6 成的資金是向銀行借款 你自己只要付4~5成 [保證金] 要確定是5成還是6成要看是那一類股 通常只有電子類股才借的到6成 其他類股只有5成 但是也有例外像有些電子個股 股價低於淨值 甚至 [停資] 所以先問營業員再進資


四. 借來5~6成的融資金 要付約6%或以上的年利息給券商


五. 每檔股票在你買進的價格當時 券商都會先設定好停損點 當股價跌到停損點時 會強迫你要 [融資現償] (當初你融資買進所借貸的資金 要一次補回變成現股買進 大多發生在 套牢過深 或者以資養券套利的情況) 如果你沒有足夠的資金將借貸的金額補足 券商還是會強迫賣出 而且你還要付這筆利息這就是所謂的 [斷頭]

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均線,

也就是大家買股票的價格平均線,一般為5日(一週交易日只有五日), 10.20.60,120,240,為了細分,很多技術網站都會列出日均線,週均線,月均線,其實5日就是一週,20日就是月,120就是半年線,就自己 推吧,但因為每個月都會有天數的誤差,所以每個網站自己算出來的值會不一樣,總之,這邊就以yahoo為主好了
日均線,短期的平均線,分為5日,10日,20日,以三種顏色來看,以20日均線為最重要,是壓力線也是支撐線,看你的K線在線上還是線下

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所謂平盤是指昨天的收盤價而言 . 而非開盤價 .
若昨天收盤時 49元 . 今天開盤50元(上漲 1元) .
那麼在 50~49 之間尚屬平盤以上 . 還是可以放空 .

但若昨天收盤為 50.5元 . 今天開盤開出 50 元(下跌0.5元) . 這時尚不可放空 . 若過了一段時間後 . 股價緩步上漲 . 站上50.5以上 . 則那時便可放空 . 但若股價自開盤後就沒有漲至 50.5 以上. 沿路都是在 50.5 以下 . 則當天完全無法放空 .

(另外有50檔權值股豁免平盤以下可以放空 . 詳見證交所網站 內的融資融券資料)

2.

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所謂的『放空』對於股票而言即是賣出你手中所沒有的股票,也就是說;當你看認為某家公司的股價即將下跌;但此時你的手中卻沒有這家公司的股票,你可以向你的開戶券商開立『股票信用交易戶』;完成手續之後,你就能夠在手中沒有這檔股票的情況下;向券商先借出你想要賣出的張數 ( 以上動作即是所謂的『融券賣出』)放空即等同於融券賣出。

  例如你覺得宏碁2353這家公司的股價近期可能會下跌,但你目前手中並沒有宏碁的股票,你的做法便是向券商『融券』( 借股票的意思;就如同借錢我們稱之為融資是一樣的 ) 然後賣出,假設你融券賣出10張宏碁的股票時股價為60元,過了一個月;你發現的股價真的下跌了;例如跌到了50元,如果你覺得宏碁已經沒有再下跌的空間了,那麼你想要將獲利實現的方法就是買回你當初向券商融券的股票10張還給券商;這個動作稱為『融券買進』也就是俗稱的『回補』。

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資買 : 就是跟券商借錢買股票,一般來說正常下券商借客戶六成,自己付四成

資賣 : 就是把之前跟券商借錢買的股票賣掉

券賣 : 就是跟券商借股票來賣,但要支付九成的押金

券買 : 就是從市場上買股票來還給之前跟券商借來券賣的股票



實例 (資買 + 資賣) :

台雞店股價目前100元,因雞排大熱賣,我們看好會上漲到200元

狀況一 : 如果只用手上的現金買,買一張100元要10萬元,買後也如我們預期上漲到200元,那我賣200元共20萬,不考慮交易成本,我賺20-10=10萬

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強制融券回補是為了確定股票所有權,按證交法規定,每家公司每年都要召開股東大會,所以每年最少有一次融券回補。
若該股票當年有分配股票股利和(或)現金股利,則在除權與除息前也要強制融券回補,除權和除息可在同一天,也可分開在不同時間,所以會有一次或兩的融券回補。

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如何融資融卷買賣
(1)融資
投資人因看好某支股票前景,認為該股股價有機會上漲,想要買這支股票卻缺乏現金的人,可以向證金公司借錢買下股票,將股票寄存在證金公司,等到股票上漲後委託證金公司賣出,將借貸的錢與利息還給證金公司,賺取其中差額,稱為融資交易。

資買: 投資人因看好某支股票前景,證金公司借你錢買股票
資賣: 投資人之前以融資買進股票後,未來要賣出股票時稱為資賣

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放空期貨或是股票的投機客常常都會有一些變態的想法,一般來說當投機客今天是放空期貨、股票,而且空單留過夜,應該都會在睡前祈禱美股大跌,不管是再一次911,大地震把矽谷埋掉或是花旗+微軟一起惡性倒閉都好,最好隔天早上起床看到美股跌個五、六百點以上。或者是希望台灣某位仁兄再次中彈,而且最好這次槍法準一點。

反正怎麼樣天災人禍會跌最兇、跌最快,就怎麼樣發生最好。

難怪德國老先生科斯托藍尼會說:我寧願不要賺錢,也不要放空股票去賺血腥錢。

其實這上面講的變態放空投機客和科老都太over了。讓我們回到經濟行為的基本面來看,股票原本就有漲有跌,當一個大多頭走到末端的時候,一定會有很多很多股票的價格已經超出他們原本的價值,例如之前的博弈股王,EPS不過十幾塊,竟然可以炒到一千多塊,本益比100倍。又例如2000年那時候的網路股,根本沒有賺錢的公司卻動輒一股幾百美金,本益比無限大。物極必反,當股票超出他應有的價值太多的時候,下跌修正是唯一的路,而放空投機客只是幫這些股票早一點回到他應有的價格而已。

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Q:何謂平盤下放空?

A:前一個交易日的收盤價.是次一個交易日的開盤參考價.

這個價格就是平盤.如果當天開盤以這個價格成交.即是開平盤.

平盤下放空:

就是以低於平盤的價格.融券賣出.即是平盤下放空.

 

政府禁止股票平盤下放空理由如下:

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由於股票名詞太多了...
所以先擺上幾個基本的...

上市
股份有限公司申請股票上市,必須先經過辦理公開發行手續,再提一定成數﹝普通約一至三成﹞股票,委託證券商辦理承銷,以分散股權,俟股權分散符合規定時,再申請上市。依據申請手續階段的不同,新上市公司的型態可分為: 己公開發行的公司,辦理承銷上市手續者未公開發行的公司,補辦公司發行,再辦理承銷上市者公開募集上市者。第1、 2種方式上市,均為已有股份提出來承銷上市,第3種方式則為增資募股,等承銷完畢後,再補辦公開發行申請上市。

證券
所謂證券是有價證券的簡稱,在證券市場交易的有價證券通常包括股票、公債和公司債。因此,股票不是等於證券,只是有價證券的一種罷了。

面額
是指股票票面上所印製之金額,在民國六十八年以前,證券市場上上市流通的股票,其面值有許多不同的金額,譬如面值十元的有台泥股,面值五十元的有中化股,面值一百元的有彰銀股等,形成﹁戰國群雄﹂紛亂的局面。證管會有鑑於股票面值種類紊亂,不便交易和交割的管理,於六十八年六月八日以四字第0六七0號函,通令規定股票面值限期統一改為十元,這就是一般通稱的現行股票面額。

市價
股票的市價是經由交易決定的價錢,隨時都在變動。決定股票市場的因素不一而足,包括發行公司獲利能力、市場資金的供需關係,甚至作手的人為炒作等,都足以影響股票的市價。

多頭
係指投資人研判股市行情或上市公司末來發展極佳,預期股價也將因此水漲船高,所以在自認為適當的低價時買進,俟上漲至相當的幅度後買出,稱之為多頭,其中亦分短多、長多、死多頭等。短多即在短期中,甚至幾天內看好,一獲利即拔檔就跑,屬投機性較重的。長多即看好較長的大勢,可能數月至一年以上,將股票長期持有,不計漲跌,偏重於投資力面。死多頭即水遠看好後市,即使價位持續下跌,損失慘重,仍不肯拋售持股,此稱之為死多頭。

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Q:放空股票太神準,竟然下市了,該怎麼辦呢?


A:首先,當然要恭禧你囉~~
要做的第一件事,就是準備辦桌請客啦!!!
放空就是借股票來賣,
獲利時,要找股票來還~~
遇到天天跌停,可能下市的股票,
就看你什麼時候想買來還囉,反正跌停一定買得到!

可是,一旦下市的話,你就沒辦法在集中市場裏買到股票,
這時候也沒有牌告的價格,你必須找到擁有股票的人,

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